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RBI की सूची

RBI की चेतावनी-सूची और आपके क़ानूनी अधिकार

यहाँ जो कुछ लिखा है, वह हमारा नहीं है। सब भारतीय रिज़र्व बैंक, SEBI और भारत सरकार के अपने दस्तावेज़ों से लिया गया है — हर बात के साथ उसका स्रोत और link दिया है, ताकि आप ख़ुद जाँच सकें।

RBI ने आख़िरी बार बदली: 19 Nov 2025 · कुल 95 नाम · RBI का मूल दस्तावेज़ देखिए

इस सूची का मतलब क्या है — और क्या नहीं

RBI कहता है: ये संस्थाएँ भारत में विदेशी मुद्रा (forex) का कारोबार करने या ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म चलाने के लिए अधिकृत नहीं हैं।

RBI यह नहीं कहता कि ये ठग हैं या इन्होंने अपराध किया है। "अधिकृत नहीं होना" और "ठगी करना" दो अलग बातें हैं। यह मंच भी अपनी तरफ़ से कोई निष्कर्ष नहीं निकालता।

RBI ख़ुद लिखता है कि यह सूची पूरी नहीं है। किसी का नाम इसमें न होने का मतलब यह नहीं कि वह अधिकृत है।

RBI के अपने शब्दों में
The Alert List contains names of entities which are neither authorised to deal in forex under the Foreign Exchange Management Act, 1999 (FEMA) nor authorised to operate electronic trading platform (ETP) for forex transactions… This list is not exhaustive. An entity not appearing in the list should not be assumed to be authorised by the RBI.
— Reserve Bank of India, Alert List (19 Nov 2025)

पूरी सूची — सभी 95 नाम

क्रम, वर्तनी और पते ठीक वैसे ही जैसे RBI के दस्तावेज़ में हैं। हमने एक भी नाम जोड़ा या हटाया नहीं।

95
54

Dream Trade

Mobile Application
55

Mini Trade

Mobile Application
56

Trust Trade

Mobile Application
75

Gate Trade

Mobile Application

क़ानून क्या कहता है — आसान शब्दों में

नीचे हर बात के साथ उसकी धारा और स्रोत दिया है। यह क़ानूनी सलाह नहीं है — अपने मामले के लिए वकील से पूछिए।

FEMA 1999 — विदेशी मुद्रा का क़ानून

भारत से बाहर के forex या binary platforms पर पैसा लगाना इस क़ानून के दायरे में आता है। धारा 13 के अनुसार जुर्माना रकम का तीन गुना तक हो सकता है, और रकम आँकी न जा सके तो ₹2 लाख तक। रोज़-रोज़ चलने वाले उल्लंघन पर ₹5,000 प्रतिदिन तक और।

यह जुर्माना पैसा लगाने वाले पर भी लग सकता है — इसीलिए बहुत लोग डर के मारे शिकायत नहीं करते। पर याद रखिए: ठगी की शिकायत और FEMA का उल्लंघन दो अलग मामले हैं।

RBI का नियम — किसके ज़रिए forex कर सकते हैं

RBI की Master Direction कहती है कि भारत में रहने वाला आम आदमी विदेशी मुद्रा का कारोबार सिर्फ़ अधिकृत व्यक्ति (Authorised Person) और मान्यता प्राप्त exchange के ज़रिए ही कर सकता है। किसी विदेशी app या वेबसाइट पर सीधे नहीं।

SEBI — शेयर बाज़ार का नियामक

SEBI ने बार-बार चेताया है कि जो platform उसके यहाँ पंजीकृत नहीं है, उस पर निवेश करने वालों को SEBI की शिकायत-व्यवस्था, ODR (ऑनलाइन विवाद निपटान) और निवेशक-सुरक्षा कोष — इनमें से कुछ भी नहीं मिलेगा। भारत में binary options किसी भी मान्यता प्राप्त exchange पर सूचीबद्ध नहीं हैं।

BNS 2023 — ठगी करने वाले पर कौन-सी धारा

धारा 318 — छल (cheating): किसी को धोखा देकर पैसा या संपत्ति ले लेना। ऑनलाइन निवेश की ठगी में यही सबसे ज़्यादा लगती है। धारा 319 — किसी और का रूप धरकर छल: नक़ली वेबसाइट, नक़ली प्रोफ़ाइल या नक़ली पहचान बनाकर ठगना। साथ में IT Act की धारा 66C (पहचान चोरी) और 66D (कंप्यूटर के ज़रिए छल)।

यह बात ज़्यादातर पीड़ितों को पता ही नहीं होती, और यही सबसे ज़्यादा पैसा बचाती है।

RBI का "शून्य दायित्व" नियम — यह ज़रूर पढ़िए

  1. 3

    अगर आपके खाते से आपकी अनुमति के बिना पैसा निकला है, और आपने 3 कार्यदिवस के भीतर बैंक को लिखित में बता दिया — तो RBI के नियम के अनुसार आपका नुकसान शून्य होगा। पूरा पैसा बैंक को लौटाना होगा।

  2. 10

    बैंक को शिकायत मिलने के 10 कार्यदिवस के भीतर पैसा आपके खाते में वापस डालना होता है, और 90 दिन में पूरा मामला निपटाना होता है।

  3. ⏳

    देर होने पर आपकी ज़िम्मेदारी बढ़ती जाती है। इसीलिए एक-एक दिन क़ीमती है।

  4. ⚖

    अगर बैंक टाल-मटोल करे तो RBI Ombudsman के पास जा सकते हैं — वह निःशुल्क है।

स्रोत: RBI परिपत्र "Customer Protection — Limiting Liability of Customers in Unauthorised Electronic Banking Transactions", 6 जुलाई 2017

महिलाओं के लिए — कुछ बातें अलग से

ठगी के बाद महिलाओं के साथ अक्सर एक दूसरी चीज़ भी होती है: धमकी और ब्लैकमेल। तस्वीरें, वीडियो या "बदनाम कर देंगे" जैसी बातें। यह अपने आप में अलग अपराध है, और इसकी शिकायत अलग से की जा सकती है।

ब्लैकमेल करने वाले को पैसे मत दीजिए

एक बार देने पर माँग कभी ख़त्म नहीं होती — यह हर मामले में देखा गया है। जो हो चुका है उसे बदला नहीं जा सकता, पर आगे रोका जा सकता है।

कुछ मत मिटाइए

धमकी वाले संदेश, नंबर, प्रोफ़ाइल के link — शर्म या घबराहट में इन्हें मिटा देना सबसे बड़ी भूल है। यही सबूत है।

कहाँ शिकायत करें

साइबर अपराध हेल्पलाइन 1930 · cybercrime.gov.in (वहाँ महिलाओं और बच्चों के लिए अलग खाना है, जिसमें गुमनाम रहकर भी शिकायत हो सकती है) · महिला हेल्पलाइन 181 · राष्ट्रीय महिला आयोग (NCW)

कौन-सी धाराएँ लगती हैं

BNS 2023 और IT Act 2000 दोनों में प्रावधान हैं — धमकी देकर पैसा वसूलना, अश्लील सामग्री भेजना या फैलाना, किसी की निजी तस्वीरें बिना अनुमति साझा करना। पुलिस को यह बताना ज़रूरी है कि धमकी भी दी गई थी, सिर्फ़ पैसा नहीं गया।

यह मंच आपकी कोई भी निजी जानकारी सार्वजनिक नहीं करता। आप पूरी तरह गुमनाम रहकर भी अपनी बात दर्ज कर सकती हैं।

1930 cybercrime.gov.in 181

किसी platform की जाँच ख़ुद कैसे करें

  1. RBI की अधिकृत व्यक्तियों की सूची देखिए — जो उसमें नहीं, वह forex के लिए अधिकृत नहीं।
  2. SEBI की पंजीकृत मध्यस्थों की सूची देखिए।
  3. RBI की यही Alert List देखिए — पर याद रखिए, यह पूरी नहीं है।
  4. नाम कहीं न मिले तो भी निश्चिंत मत होइए। "सूची में नहीं" का मतलब "सुरक्षित" नहीं होता।
शिकायत दर्ज करें RBI का मूल दस्तावेज़ देखिए

हमारे बाक़ी मंच

ठगी अलग-अलग नामों से होती है, इसलिए हर एक के लिए अलग जगह बनाई है — ताकि पीड़ित को अपनी बात कहने की सही जगह मिले।

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तीनों मंच एक ही टीम चलाती है। हम यह छिपाते नहीं — इसीलिए यहाँ लिखा है।